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河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度信息披露报告

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【摘要】:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。  (三)公司治理架构  1.股东会  (1)总体情况  本行共有股东19个。其中法人股东2个,莱商银行股份有限公司出资2611.2万元,占比51%;南阳市达美轴承购销有限责任公司出资307.2万元,占比6%;自然人股东17个,合计出资2201.6万元,占比43%。  (2)占比5%以上的股东情况  ①莱商银行股份有限公司,注册资本30亿人民币,法定代表人岳隆杰,注册地为莱芜市高新技术开发区龙潭东大街137号。经营范围为:经中国银行业监督管理委员会依照相关法律、行政法规和其他规定批准的业务,以批准文件所列为准。  ②南阳市达美轴承购销有限责任公司,注册资本300万元人民币,法定代表人周秀玲,注册地为方城县城关镇八里桥豫01线西侧(方城新能源产业集聚区西园)。经营范围为:轴承、化纤、针织、百货销售。  2.董事会  本行董事会共有董事5人。包括:刘洪金、柴坤菊、李向阳、翟德华、王涛。刘洪金任董事长兼法定代表人。  3.监事会  本行共有监事3人。包括:代梅灵、田川、魏亚琴。代梅灵任监事长。  4.部门设置  本行下设9个职能部门。包括:综合部、业务部、财务会计部、合规风险部、内审部、资产管理部、电子银行部、科技部及安全保卫部。  5.营业网点  全行共有营业网点9个,包括:总行营业部、凤瑞支行、释之支行、北环支行、独树支行、拐河支行、广阳支行、赵河支行、中南厂支行。  二、2018年经营情况  (一)经营指标  截至12月31日,全行资产总额15.45亿元,较年初增长2.72亿元,增幅21.37%;各项存款余额14.31亿元,较年初增长2.56亿元,增幅21.79%,其中储蓄存款9.72亿元,占比67.92%;各项贷款余额8.38亿元,较年初增长1.77亿元,增幅26.78%;缴纳各项税金892万元;实现拨备前利润2164万元;不良贷款余额1236万元,不良贷款率1.48%;拨备覆盖率177.07%;资本充足率为12.12%,流动性比例为82.32%。    (二)主要工作情况  1.加强公司治理,不断提升战略决策水平  一是严格按照《公司法》和《公司章程》的要求,按时召集召开股东会、董事会,做到在规定时间内公告股东会会议通知,发出董事会会议通知,并按照法律规定的要求,对会议程序、会议内容、决议的行文和格式等方面不断改进和完善。二是在三届七次董事会上,修改了《公司章程》,新增了党建相关工作,明确了党组织的核心地位和党建的引领作用。三是在三届七次董事会上选举出了新董事长、董事,落实了“村镇银行董事长常驻单位管理”的监管要求,增强了董事会的履职能力。  2.坚守市场定位,不断提高金融服务水平  一是强化支农支小力度,大力支持实体经济发展。根据各支行所处位置,因地制宜,相继推出“快易贷”、“惠农贷”、“启程贷”等特色贷款品种。截至2018年末,共有商易贷、烟农贷、花生贷、快易贷、惠农贷、粮食购销贷、启程贷、天使贷8种特色贷款产品,贷款总额9772.25万元,占全部贷款11.67%,惠及商户和农户共计547户。二是深入推进网点转型,全力打造特色银行。2018年在全行上下推行标准化服务,建立标准化服务网点,营造以服务促营销的良好氛围,使我行的整体服务面貌焕然一新。  3.强化风险防控,提升经营管理水平  一是加强应急风险管理制度建设,在原有应急管理制度的基础上,修订完善了流动性风险、舆情事件、营业网点突发事件、现金应急、自然灾害、信息科技风险等应急预案,并定期开展应急演练,提高了各级部门和员工的应急处置能力。二是有针对性的对内控关键环节和薄弱环节进行重点检查,先后组织了贷款支付管理、账户管理、支付结算、电子银行业务、反洗钱操作等专项检查,确保检查不走过场,后续整改不流于形式,避免风险案件的发生。  三、重大关联交易情况  报告期末,重大关联交易共0笔,无重大关联交易。  四、其他重大事项  (一)报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。  (二)报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。  (三)报告期内本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。  (四)报告期内,本行执行董事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。  (五)报告期内,除上述信息外,本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。  附件:河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度审计报告  河南方城凤裕村镇银行  2019年3月20日

河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度

信息披露报告

  一、基本情况

  (一)公司简介

  法定中文名称:河南方城凤裕村镇银行有限责任公司

  法定英文名称: HENNAN FAGNCHENG FENGYU COUNTRY BANK

  法定代表人:刘洪金

  注册资本:5120万元

  注册地址:河南省方城县凤瑞路208号

  邮政编码:473200

  联系电话:0377-67216366

  (二)经营范围

  吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。

  (三)公司治理架构

  1.股东会

  (1)总体情况

  本行共有股东19个。其中法人股东2个,莱商银行股份有限公司出资2611.2万元,占比51%;南阳市达美轴承购销有限责任公司出资307.2万元,占比6%;自然人股东17个,合计出资2201.6万元,占比43%。

  (2)占比5%以上的股东情况

  ①莱商银行股份有限公司,注册资本30亿人民币,法定代表人岳隆杰,注册地为莱芜市高新技术开发区龙潭东大街137号。经营范围为:经中国银行业监督管理委员会依照相关法律、行政法规和其他规定批准的业务,以批准文件所列为准。

  ②南阳市达美轴承购销有限责任公司,注册资本300万元人民币,法定代表人周秀玲,注册地为方城县城关镇八里桥豫01线西侧(方城新能源产业集聚区西园)。经营范围为:轴承、化纤、针织、百货销售。

  2.董事会

  本行董事会共有董事5人。包括:刘洪金、柴坤菊、李向阳、翟德华、王涛。刘洪金任董事长兼法定代表人。

  3.监事会

  本行共有监事3人。包括:代梅灵、田川、魏亚琴。代梅灵任监事长。

  4.部门设置

  本行下设9个职能部门。包括:综合部、业务部、财务会计部、合规风险部、内审部、资产管理部、电子银行部、科技部及安全保卫部。

  5.营业网点

  全行共有营业网点9个,包括:总行营业部、凤瑞支行、释之支行、北环支行、独树支行、拐河支行、广阳支行、赵河支行、中南厂支行。

  二、2018年经营情况

  (一)经营指标

  截至12月31日,全行资产总额15.45亿元,较年初增长2.72亿元,增幅21.37%;各项存款余额14.31亿元,较年初增长2.56亿元,增幅21.79%,其中储蓄存款9.72亿元,占比67.92%;各项贷款余额8.38亿元,较年初增长1.77亿元,增幅26.78%;缴纳各项税金892万元;实现拨备前利润2164万元;不良贷款余额1236万元,不良贷款率1.48%;拨备覆盖率177.07%;资本充足率为12.12%,流动性比例为82.32%。

 

河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度信息披露报告

 

  (二)主要工作情况

  1.加强公司治理,不断提升战略决策水平

  一是严格按照《公司法》和《公司章程》的要求,按时召集召开股东会、董事会,做到在规定时间内公告股东会会议通知,发出董事会会议通知,并按照法律规定的要求,对会议程序、会议内容、决议的行文和格式等方面不断改进和完善。二是在三届七次董事会上,修改了《公司章程》,新增了党建相关工作,明确了党组织的核心地位和党建的引领作用。三是在三届七次董事会上选举出了新董事长、董事,落实了“村镇银行董事长常驻单位管理”的监管要求,增强了董事会的履职能力。

  2.坚守市场定位,不断提高金融服务水平

  一是强化支农支小力度,大力支持实体经济发展。根据各支行所处位置,因地制宜,相继推出“快易贷”、“惠农贷”、“启程贷”等特色贷款品种。截至2018年末,共有商易贷、烟农贷、花生贷、快易贷、惠农贷、粮食购销贷、启程贷、天使贷8种特色贷款产品,贷款总额9772.25万元,占全部贷款11.67%,惠及商户和农户共计547户。 二是深入推进网点转型,全力打造特色银行。2018年在全行上下推行标准化服务,建立标准化服务网点,营造以服务促营销的良好氛围,使我行的整体服务面貌焕然一新。

  3.强化风险防控,提升经营管理水平

  一是加强应急风险管理制度建设,在原有应急管理制度的基础上,修订完善了流动性风险、舆情事件、营业网点突发事件、现金应急、自然灾害、信息科技风险等应急预案,并定期开展应急演练,提高了各级部门和员工的应急处置能力。二是有针对性的对内控关键环节和薄弱环节进行重点检查,先后组织了贷款支付管理、账户管理、支付结算、电子银行业务、反洗钱操作等专项检查,确保检查不走过场,后续整改不流于形式,避免风险案件的发生。

  三、重大关联交易情况

  报告期末,重大关联交易共0笔,无重大关联交易。

  四、其他重大事项

  (一)报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。

  (二)报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。

  (三)报告期内本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

  (四)报告期内,本行执行董事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

  (五)报告期内,除上述信息外,本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

  附件:河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度审计报告

  河南方城凤裕村镇银行

  2019年3月20日