吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。　　(三)公司治理架构　　1.股东会　　(1)总体情况　　本行共有股东19个。其中法人股东2个，莱商银行股份有限公司出资2611.2万元，占比51%;南阳市达美轴承购销有限责任公司出资307.2万元，占比6%;自然人股东17个，合计出资2201.6万元，占比43%。　　(2)占比5%以上的股东情况　　①莱商银行股份有限公司，注册资本30亿人民币，法定代表人岳隆杰，注册地为莱芜市高新技术开发区龙潭东大街137号。经营范围为：经中国银行业监督管理委员会依照相关法律、行政法规和其他规定批准的业务，以批准文件所列为准。　　②南阳市达美轴承购销有限责任公司，注册资本300万元人民币，法定代表人周秀玲，注册地为方城县城关镇八里桥豫01线西侧(方城新能源产业集聚区西园)。经营范围为：轴承、化纤、针织、百货销售。　　2.董事会　　本行董事会共有董事5人。包括：刘洪金、柴坤菊、李向阳、翟德华、王涛。刘洪金任董事长兼法定代表人。　　3.监事会　　本行共有监事3人。包括：代梅灵、田川、魏亚琴。代梅灵任监事长。　　4.部门设置　　本行下设9个职能部门。包括：综合部、业务部、财务会计部、合规风险部、内审部、资产管理部、电子银行部、科技部及安全保卫部。　　5.营业网点　　全行共有营业网点9个，包括：总行营业部、凤瑞支行、释之支行、北环支行、独树支行、拐河支行、广阳支行、赵河支行、中南厂支行。　　二、2018年经营情况　　(一)经营指标　　截至12月31日，全行资产总额15.45亿元，较年初增长2.72亿元，增幅21.37%;各项存款余额14.31亿元，较年初增长2.56亿元，增幅21.79%，其中储蓄存款9.72亿元，占比67.92%;各项贷款余额8.38亿元，较年初增长1.77亿元，增幅26.78%;缴纳各项税金892万元;实现拨备前利润2164万元;不良贷款余额1236万元，不良贷款率1.48%;拨备覆盖率177.07%;资本充足率为12.12%，流动性比例为82.32%。　　(二)主要工作情况　　1.加强公司治理，不断提升战略决策水平　　一是严格按照《公司法》和《公司章程》的要求，按时召集召开股东会、董事会，做到在规定时间内公告股东会会议通知，发出董事会会议通知，并按照法律规定的要求，对会议程序、会议内容、决议的行文和格式等方面不断改进和完善。二是在三届七次董事会上，修改了《公司章程》，新增了党建相关工作，明确了党组织的核心地位和党建的引领作用。三是在三届七次董事会上选举出了新董事长、董事，落实了“村镇银行董事长常驻单位管理”的监管要求，增强了董事会的履职能力。　　2.坚守市场定位，不断提高金融服务水平　　一是强化支农支小力度，大力支持实体经济发展。根据各支行所处位置，因地制宜，相继推出“快易贷”、“惠农贷”、“启程贷”等特色贷款品种。截至2018年末，共有商易贷、烟农贷、花生贷、快易贷、惠农贷、粮食购销贷、启程贷、天使贷8种特色贷款产品，贷款总额9772.25万元，占全部贷款11.67%，惠及商户和农户共计547户。二是深入推进网点转型，全力打造特色银行。2018年在全行上下推行标准化服务，建立标准化服务网点，营造以服务促营销的良好氛围，使我行的整体服务面貌焕然一新。　　3.强化风险防控，提升经营管理水平　　一是加强应急风险管理制度建设，在原有应急管理制度的基础上，修订完善了流动性风险、舆情事件、营业网点突发事件、现金应急、自然灾害、信息科技风险等应急预案，并定期开展应急演练，提高了各级部门和员工的应急处置能力。二是有针对性的对内控关键环节和薄弱环节进行重点检查，先后组织了贷款支付管理、账户管理、支付结算、电子银行业务、反洗钱操作等专项检查，确保检查不走过场，后续整改不流于形式，避免风险案件的发生。　　三、重大关联交易情况　　报告期末，重大关联交易共0笔，无重大关联交易。　　四、其他重大事项　　(一)报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。　　(二)报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。　　(三)报告期内本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。　　(四)报告期内，本行执行董事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。　　(五)报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。　　附件：河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度审计报告　　河南方城凤裕村镇银行　　2019年3月20日

河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度

信息披露报告

　　一、基本情况

　　(一)公司简介

　　法定中文名称：河南方城凤裕村镇银行有限责任公司

　　法定英文名称： HENNAN FAGNCHENG FENGYU COUNTRY BANK

　　法定代表人：刘洪金

　　注册资本：5120万元

　　注册地址：河南省方城县凤瑞路208号

　　邮政编码：473200

　　联系电话：0377-67216366

　　(二)经营范围

　　吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　(三)公司治理架构

　　1.股东会

　　(1)总体情况

　　本行共有股东19个。其中法人股东2个，莱商银行股份有限公司出资2611.2万元，占比51%;南阳市达美轴承购销有限责任公司出资307.2万元，占比6%;自然人股东17个，合计出资2201.6万元，占比43%。

　　(2)占比5%以上的股东情况

　　①莱商银行股份有限公司，注册资本30亿人民币，法定代表人岳隆杰，注册地为莱芜市高新技术开发区龙潭东大街137号。经营范围为：经中国银行业监督管理委员会依照相关法律、行政法规和其他规定批准的业务，以批准文件所列为准。

　　②南阳市达美轴承购销有限责任公司，注册资本300万元人民币，法定代表人周秀玲，注册地为方城县城关镇八里桥豫01线西侧(方城新能源产业集聚区西园)。经营范围为：轴承、化纤、针织、百货销售。

　　2.董事会

　　本行董事会共有董事5人。包括：刘洪金、柴坤菊、李向阳、翟德华、王涛。刘洪金任董事长兼法定代表人。

　　3.监事会

　　本行共有监事3人。包括：代梅灵、田川、魏亚琴。代梅灵任监事长。

　　4.部门设置

　　本行下设9个职能部门。包括：综合部、业务部、财务会计部、合规风险部、内审部、资产管理部、电子银行部、科技部及安全保卫部。

　　5.营业网点

　　全行共有营业网点9个，包括：总行营业部、凤瑞支行、释之支行、北环支行、独树支行、拐河支行、广阳支行、赵河支行、中南厂支行。

　　二、2018年经营情况

　　(一)经营指标

　　截至12月31日，全行资产总额15.45亿元，较年初增长2.72亿元，增幅21.37%;各项存款余额14.31亿元，较年初增长2.56亿元，增幅21.79%，其中储蓄存款9.72亿元，占比67.92%;各项贷款余额8.38亿元，较年初增长1.77亿元，增幅26.78%;缴纳各项税金892万元;实现拨备前利润2164万元;不良贷款余额1236万元，不良贷款率1.48%;拨备覆盖率177.07%;资本充足率为12.12%，流动性比例为82.32%。

河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度信息披露报告

　　(二)主要工作情况

　　1.加强公司治理，不断提升战略决策水平

　　一是严格按照《公司法》和《公司章程》的要求，按时召集召开股东会、董事会，做到在规定时间内公告股东会会议通知，发出董事会会议通知，并按照法律规定的要求，对会议程序、会议内容、决议的行文和格式等方面不断改进和完善。二是在三届七次董事会上，修改了《公司章程》，新增了党建相关工作，明确了党组织的核心地位和党建的引领作用。三是在三届七次董事会上选举出了新董事长、董事，落实了“村镇银行董事长常驻单位管理”的监管要求，增强了董事会的履职能力。

　　2.坚守市场定位，不断提高金融服务水平

　　一是强化支农支小力度，大力支持实体经济发展。根据各支行所处位置，因地制宜，相继推出“快易贷”、“惠农贷”、“启程贷”等特色贷款品种。截至2018年末，共有商易贷、烟农贷、花生贷、快易贷、惠农贷、粮食购销贷、启程贷、天使贷8种特色贷款产品，贷款总额9772.25万元，占全部贷款11.67%，惠及商户和农户共计547户。二是深入推进网点转型，全力打造特色银行。2018年在全行上下推行标准化服务，建立标准化服务网点，营造以服务促营销的良好氛围，使我行的整体服务面貌焕然一新。

　　3.强化风险防控，提升经营管理水平

　　一是加强应急风险管理制度建设，在原有应急管理制度的基础上，修订完善了流动性风险、舆情事件、营业网点突发事件、现金应急、自然灾害、信息科技风险等应急预案，并定期开展应急演练，提高了各级部门和员工的应急处置能力。二是有针对性的对内控关键环节和薄弱环节进行重点检查，先后组织了贷款支付管理、账户管理、支付结算、电子银行业务、反洗钱操作等专项检查，确保检查不走过场，后续整改不流于形式，避免风险案件的发生。

　　三、重大关联交易情况

　　报告期末，重大关联交易共0笔，无重大关联交易。

　　四、其他重大事项

　　(一)报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

　　(二)报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

　　(三)报告期内本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

　　(四)报告期内，本行执行董事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

　　(五)报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

　　附件：河南方城凤裕村镇银行有限责任公司2018年度审计报告

　　河南方城凤裕村镇银行

　　2019年3月20日

关于我行进行系统维护的公告

关于移动用户电子银行业务网络波动的公告